Червена светлина; парите нехаят

Предлага се банковите клиенти да бъдат разделени на три рискови групи за участие в подозрителни транзакции и да бъдат маркирани с индивидуален цвят

Предприемачите, чиято цялост не се съмнява от Централната банка, са поканени да определят зелен индекс на риска, което означава, че на финансовия пазар могат да правят всичко, което законът позволява. Но организациите, които са съмнителни от гледна точка на законодателството срещу прането на пари и тези, които са на ръба, ще получат съответно червено и жълто ниво на заплаха, въз основа на което може да им бъде забранено да откриват банкови сметки и да провеждат транзакции.

Това ще стане възможно благодарение на създаването на централизирана информационна услуга на базата на Банката на Русия - платформата Know Your Client. Първото четене на съответния законопроект, разработен от депутати и сенатори, е насрочено за февруари.

Централната банка вижда всичко, знае всичко, предупреждава всички

Според законодателите и регулатора изпълнението на инициативата, от една страна, ще намали разходите на кредитните институции, а от друга, ще намали тежестта върху добросъвестните предприемачи, предимно върху малките и микро бизнеса.

Според Централната банка делът на относително надеждни клиенти в страната днес е 99 процента от общия брой икономически субекти (7,7 милиона), броят на клиентите, за които подозренията мигат, е в рамките на 0,3 процента, останалата част от обема е заета от високорискови клиенти.

На пръв поглед броят на добрите и лошите клиенти е несравним, първите преобладават значително, но, както се казва, най-лошото е началото. Бързото развитие на интернет технологиите, криптовалутите и офшорните зони, позволяващи набързо и доста сложни модернизирани схеми за пране на пари, принуждавайки регулаторите по целия свят да търсят нови инструменти за излагане на безскрупулни участници на финансовия пазар.

Русия е водеща в това състезание преди кривата. Към днешна дата Централната банка е натрупала богат опит в идентифицирането и квалифицирането на подозрителни транзакции в различни връзки на платежни вериги, а използваните инструменти позволяват да се наблюдава целият банков сектор.

Особено полезна е формираната и постоянно актуализирана база данни с типологии на подозрителни транзакции и техните участници. През последните няколко години тези данни бяха редовно довеждани до знанието на руските кредитни организации, за да могат те своевременно да коригират собствените си процедури за „антилегализация“. В същото време оценките на регулатора и банките за клиенти и техните операции съвпадат с над 95 процента.

Следващият гвоздей в ковчега на различни финансови авантюристи трябва да бъде централизирана информационна услуга, базирана на Централната банка - платформата „Знай своя клиент“, чрез която онлайн банките ще могат да получават висококачествена информация за ниво на риск за клиентите и техните контрагенти и го използвайте при прилагане на антилегализационни контролни процедури.

Цветове вляво, цветове вдясно

Използваме бисквитки
Използваме бисквитки, за да гарантираме, че ви даваме най-доброто преживяване на нашия уебсайт. Чрез използването на уебсайта се съгласявате с използването на "бисквитки".
Позволяват "бисквитките".